Актуально на
Управляющая компания (далее — УК) обязана вести и ежеквартально обновлять список лиц‚ находящихся под её контролем либо значительным влиянием. Документ является частью системы противодействия отмыванию доходов (AML/CFT) и регулируется:
- Федеральным законом РФ от № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…»;
- Инструкцией Банка России № 3754-У (ред. 2024 г.) о правилах выявления БКИ/ВКИ (бенефициарных/контролирующих лиц);
- Указаниями Банка России № 6388-У и ММВ-7-2/729@ ФНС России.
Кого включает список
| Категория лица | Критерий контроля/влияния | Минимальная доля (обычно) |
|---|---|---|
| Физические лица-учредители | Прямое или косвенное владение долей ≥25 % | 25 % |
| Юридические лица-учредители | Входят в группу «материнская УК» и контролируют дочернюю структуру | Преобладающее участие |
| Совет директоров/Наблюдательный совет | Имеют право назначать/смещать руководство УК или дочерней организации | — |
| КИК (контролируемые иностранные компании) | УК контролирует ≥10 % голосов или получает >10 % прибыли | 10 % |
| Индивидуальные предприниматели и самозанятые | Если УК осуществляет за ними фактический контроль (банковские счета‚ договоры управления и т. д.) | — |
Как формируется список: пошаговый алгоритм
- Идентификация клиента — сбор учредительных документов‚ выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП‚ доверенности‚ договоров доверительного управления.
- Картирование структуры, построение схемы владения и контроля (ownership chart). Используются:
- данные СПАРК‚ Контур.Фокус‚ «Картотека арбитражных дел»;
- сведения о КИК из отчетности ФНС (форма 3-КИК).
- Оценка признаков контроля/влияния (пункт 2 статьи 6.1 115-ФЗ):
- доля в уставном капитале;
- возможность определять условия хозяйственной деятельности;
- влияние на сделки >10 % активов по рыночной стоимости.
- Классификация лиц:
- БКИ — бенефициарные контролирующие лица (≥25 %).
- ВКИ — лица под значительным влиянием (менее 25 %‚ но способны блокировать решения).
- Документирование и хранение — формы № 0420275‚ 0420276 (Банк России)‚ внутренние регистры.
- Отчетность — направляется в Банк России и Росфинмониторинг не позднее 15-го числа месяца‚ следующего за отчетным кварталом.
Типовой шаблон списка (упрощённый)
Управляющая компания: ООО «Финансовый Капитал»‚ ИНН 7701234567 ┌----┬--------------------┬--------------┬---------┬--------┐ │ № │ Полное наименование │ ИНН/ОГРН │ Доля‚ % │ Категория │ ├----┼--------------------┼--------------┼---------┼--------┤ │ 1 │ Иванов Иван Иванович │ 771234567890 │ 30 │ БКИ │ │ 2 │ ООО «Альфа-Инвест» │ 7723456789 │ 40 │ БКИ │ │ 3 │ Петрова Анна Сергеевна│ 773456789012│ 15 │ ВКИ │ └----┴--------------------┴--------------┴---------┴--------┘
Обязанности управляющей компании
- Ежеквартальное обновление списка.
- Хранение первичных документов не менее 5 лет после прекращения отношений.
- Уведомление клиента о включении в список в течение 3 рабочих дней.
- Внутренний аудит процедуры выявления БКИ/ВКИ минимум раз в год.
Контакты и каналы обращений
Центральный аппарат Банка России
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля
Адрес: 107016‚ г. Москва‚ ул. Неглинная‚ 12
Телефон горячей линии: ###-###-####
Электронная почта: fincmon@cbr.ru
Официальный сайт: cbr.ru
Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу)
Адрес: 127006‚ г. Москва‚ ул. Новая Басманная‚ 3
Телефон справочной: +7 (495) -27-24-38
Факс: +7 (495) -27-24-39
Электронная почта: info@fedsfm.ru
Официальный сайт: fedsfm.ru
Региональные отделения Банка России (для подачи запроса о корректности данных):
- Санкт-Петербург — ул. Марата‚ 69; тел. ###-###-####‚ доб. 2
- Нижний Новгород, ул. Большая Покровская‚ 46; тел. ###-###-####‚ доб. 3
- Екатеринбург, ул. 8 Марта‚ 8; тел. ###-###-####‚ доб. 4
Часто задаваемые вопросы
Как получить копию списка‚ если я включён в него?
Напишите письменный запрос в УК. Срок предоставления — 10 календарных дней. Форма запроса утверждена приказом Банка России № OD-1234 от .
Как обжаловать включение в список?
- Обратитесь в УК с заявлением об ошибке (образец доступен на сайте Банка России).
- Если УК отказалась внести изменения — направьте жалобу в Росфинмониторинг через онлайн-приёмную.
Нужен ли нотариально заверенный перевод паспорта иностранного БКИ?
Да‚ если документы предоставляются не на русском языке. Перевод заверяется нотариусом РФ или консульством.
Полезные ссылки
- Банк России, Раздел «Финансовая стабильность»
- Росфинмониторинг — Регламенты и методические письма
- Инструкция Банка России № 3754-У (полный текст)
Информация предоставлена в справочных целях. За актуальными разъяснениями обращайтесь к квалифицированному юристу или в регулятор.