Общее представление
С 1 ноября 2009 года государственная управляющая компания (ГУК), функции которой выполняет Государственная корпорация «ВЭБ.РФ», управляет средствами пенсионных накоплений в двух инвестиционных портфелях:
- Базовый (консервативный) портфель – ориентирован на минимальный риск и стабильную доходность за счёт вложений в государственные ценные бумаги.
- Расширенный (агрессивный) портфель – допускает более высокую долю акций, корпоративных облигаций и иных инструментов с потенциально более высокой, но и более волатильной доходностью.
Как попадают в расширенный портфель
Граждане, не подавшие заявление о выборе инвестиционного портфеля (или Управляющей компании/НПФ) до 30 сентября 2009 года, автоматически были переведены в расширенный портфель с 1 ноября 2009 года. Их называют «молчунами». В дальнейшем каждый год можно менять решение и переходить:
- из расширенного в базовый портфель;
- из базового в расширенный;
- в любую частную управляющую компанию или негосударственный пенсионный фонд (НПФ).
Доходность и статистика
| Год | Доходность расширенного портфеля | Примечание |
|---|---|---|
| 2022 | 9,7 % годовых | по данным ВЭБ.РФ |
| С 2004 по 2023 | ~ 1,7 трлн руб. совокупного дохода | включая «молчунов» и тех, кто выбрал расширенный или портфель ГЦБ |
Кому доступен выбор
Право выбора инвестиционного портфеля предоставлено:
- Застрахованным лицам 1967 г. р. и моложе, у которых формируется накопительная часть пенсии.
- Граждане старше 1967 г. р. могут перевести уже накопленные средства в НПФ или частную УК, но не могут формировать новые взносы на накопительную часть.
Пошаговая инструкция: как изменить портфель или УК/НПФ
- Определиться – остаться в ГУК (базовый или расширенный портфель), либо выбрать частную УК/НПФ.
- Подготовить документы:
- паспорт;
- СНИЛС;
- заявление о выборе (форма утверждена ПФР).
- Подать заявление:
- лично в клиентской службе ПФР;
- через госуслуги (gosuslugi.ru) – раздел «Пенсионные накопления»;
- в МФЦ или по почте (заверенное нотариально).
- Следить за статусом – проверка занимает до 30 дней; после подтверждения средства начинают инвестироваться по новой стратегии с 1 января следующего года.
Контакты для обращений
- Пенсионный фонд России (ПФР)
Телефон: 8-800-600-0-222 (бесплатно по РФ)
Сайт: https://www.pfr.gov.ru - ВЭБ.РФ – государственная управляющая компания
Телефон: 8-800-700-0-907
Сайт: https://www.veb.ru - Госуслуги
Сайт: https://www.gosuslugi.ru
- Многофункциональные центры (МФЦ)
Адрес и часы работы – на официальном сайте вашего региона.
Что важно помнить
Выбор инвестиционного портфеля – бесплатный и ежегодный. Если вы не удовлетворены доходностью или уровнем риска, вы можете в любой момент до 31 декабря текущего года подать заявление на переход. С 1 января следующего года изменения вступят в силу.