Лицензия управляющей компании ПИФ может быть аннулирована Банком России только на строго определённых основаниях. Все они перечислены в статье 61.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» и вступили в силу (Федеральный закон № 334-ФЗ). Ниже приведён разбор всех действующих оснований, алгоритм аннулирования, а также контактные данные для защиты прав пайщиков.

Основания для аннулирования лицензии управляющей компании ПИФ

Нарушения при осуществлении лицензируемой деятельности

Аннулирование возможно при наличии хотя бы одного из следующих нарушений:

1. Неисполнение предписания Банка России об устранении нарушений законодательства, если это повлекло запрет на проведение операций.
2. Неоднократное (≥2 раз за год) неисполнение предписаний Банка России, за исключением предписаний о запрете операций.
3. Однократное неисполнение предписания о запрете операций.
4. Неоднократное нарушение сроков сдачи отчётности (более 15 рабочих дней просрочки каждый раз).
5. Однократное нарушение сроков уведомлений в Банк России/ФНС/Фонд соцстраха более чем на 15 рабочих дней, либо неоднократное нарушение в течение года.
6. Неоднократное нарушение требований к раскрытию информации.
7. Прекращение руководства текущей деятельностью компании свыше одного месяца без назначения временного или нового единоличного органа.
8. Нарушение требований к конфликту интересов (≥2 раз за год).
9. Неоднократное нарушение требований к противодействию легализации доходов и финансированию терроризма (≥2 раз за год).
10. Неоднократное (≥2 раз за год) нарушение требований к операциям, допускаемым только по лицензии.
11. Неисполнение предписания возместить ущерб пайщикам, если предписание не оспорено в суде.
12. Неоднократное нарушение требований к выдаче инвестиционных паёв неквалифицированным инвесторам (если паи ограничены в обороте).
13. Нарушение порядка включения неподходящих активов в состав фонда.
14. Совершение сделок, нарушающих требования к составу активов.
15. Неисполнение обязанности передать имущество паевого фонда на учёт/хранение специализированному депозитарию.
16. Неоднократное нарушение требований к отчёту о прекращении ПИФа (≥2 раз за год).
17. Неоднократное нарушение при согласовании правил доверительного управления паевым фондом (если паи ограничены в обороте).
18. Неисполнение специальных экономических мер (санкционных ограничений) или связанных с ними нормативных актов Банка России (≥2 раз за год).
19. Нарушение требований об обязательном членстве в СРО на финансовом рынке.
20. Нарушение закона «О противодействии манипулированию рынком и использованию инсайдерской информации» (≥2 раз за год).

Прочие основания

• Отсутствие фактической деятельности более 1,5 лет.
• Добровольный отказ управляющей компании от лицензии (если нет неисполненных обязательств по договорам).
• Признание управляющей компании банкротом и открытие конкурсного производства.
• Отзыв лицензии на добровольное страхование жизни у дочерней страховой организации (только для управляющих компаний страховщиков).

Процедура аннулирования

1. Банк России выявляет основание или получает заявление об отказе от лицензии.
2. Управляющая компания вправе представить возражения и доказательства в установленные сроки;
3. Банк России принимает решение в течение 30 рабочих дней с даты поступления заявления или окончания проверки.
4. Решение об аннулировании публикуется на официальном сайте Банка России не позднее следующего рабочего дня.
5. Управляющая компания и все пайщики (кроме владельцев паёв ПИФов) уведомляются Банком России не позднее следующего рабочего дня.

Что происходит с активами пайщиков после аннулирования

• Пайщики инвестиционных паёв ПИФа не получают индивидуальных уведомлений, но информация публикуется на сайте Банка России.
• Имущество ПИФа должно быть передано новому управляющему (по решению специализированного депозитария) или распределено пайщикам в порядке ликвидации фонда.
• Все договоры доверительного управления прекращаются автоматически, если иное не предусмотрено решением Банка России.

Как защитить свои права

Управляющим компаниям

• Немедленно устраняйте выявленные нарушения и предоставляйте обоснованные возражения в Банк России.
• Используйте возможность досудебного урегулирования спора с Банком России (п. 6 ст. 61.2).
• При добровольном отказе от лицензии приложите документы, подтверждающие отсутствие обязательств по договорам.

Пайщикам

• Ежедневно следите за официальным сайтом Банка России в разделе «Реестр аннулированных лицензий».
• Обращайтесь к специализированному депозитарию фонда за информацией о дальнейших действиях.
• При нарушении прав подайте жалобу в Банк России или в суд.

Контакты для обращений

Полезные ссылки

• Полный текст ст. 61.2 Закона «О рынке ценных бумаг» (Консультант+)
• Реестр аннулированных лицензий на сайте Банка России
• Реестр лицензий профессиональных участников рынка ценных бумаг

Важно! Сохраняйте все договоры, отчёты и выписки: они могут понадобиться при обращении в суд или Финансового омбудсмена.