С 2026 года процедура получения статуса управляющей компании (УК) регулируется Федеральным законом от № 156-ФЗ и рядом подзаконных актов Банка России. Ниже приведён подробный алгоритм, который поможет юрлицу официально стать управляющей компанией и начать работать с инвестиционными фондами.

Содержание

• Организационные требования к будущей УК
• Финансовые критерии и нормативы Банка России
• Персонал и деловая репутация ключевых лиц
• Список документов для подачи в Банк России
• Пошаговая процедура лицензирования
• Контакты и полезные ресурсы

Организационные требования к будущей УК

Статья 38 ФЗ «Об инвестиционных фондах» устанавливает жёсткие рамки:

1. Форма организации — только российское АО или ООО (п. 1 ст. 38).
2. Наименование допускается включать слова «инвестиционный фонд», «акционерный инвестиционный фонд» или «паевой инвестиционный фонд» только в сочетании со словами «управляющая компания».
3. Совмещаемая деятельность ограничена:
   • управление ценными бумагами;
   • деятельность управляющего специализированного общества;
   • функции ипотечного агента;
   • доверительное управление имуществом личного фонда;
   • страховая деятельность (при наличии лицензии УК у страховой организации).
4. Органы управления: полномочия единоличного исполнительного органа не могут быть переданы другому юрлицу (п. 7 ст. 38).

Финансовые критерии и нормативы Банка России

• Минимальный размер собственных средств должен соответствовать нормативам Банка России (п. 6 ст. 38). По состоянию на 2026 год это:
  • 70 млн руб. — для УК паевых инвестиционных фондов (ПИФ);
  • 300 млн руб., для УК акционерных инвестиционных фондов (АИФ).
• Аудиторское заключение по последней отчётности (не старше 3 месяцев).
• Отсутствие нарушений нормативов ликвидности и капитала на дату подачи заявления.

Персонал и деловая репутация ключевых лиц

Кто подлежит оценке деловой репутации

Часть 9 ст. 38 ФЗ содержит перечень должностей, к которым предъявляются требования:

• единоличный исполнительный орган (генеральный директор);
• заместитель генерального директора;
• член коллегиального исполнительного органа (правления);
• главный бухгалтер и его заместитель;
• руководитель филиала;
• члены совета директоров / наблюдательного совета;
• руководитель службы внутреннего контроля;
• специальное должностное лицо, ответственное за ПОД/ФТ.

Автоматический отказ в выдаче лицензии

Кандидат не может быть назначен, если в течение последних 5 лет имеет место хотя бы одно из следующих обстоятельств:

1. неснятая или непогашенная судимость за умышленное преступление;
2. обвинительный приговор без назначения наказания (если не прошло 5 лет);
3. факт неисполнения обязанностей при банкротстве финансовой организации;
4. субсидиарная ответственность по обязательствам финансовой организации;
5. признание физлица или ИП банкротом;
6. предъявление Банком России требования о замене руководителя;
7. участие в организации, в отношении которой Банк России вводил меры по предупреждению банкротства.

Список документов для подачи в Банк России

Заявление подаётся в Департамент финансовых рынков Банка России (Москва) лично или через МФЦ «Мои документы» (региональные подразделения).
Полный комплект включает:

• Форма № 1-УК (заявление о выдаче лицензии управляющей компании).
• Учредительные документы:
  • устав (в актуальной редакции),
  • свидетельство о госрегистрации,
  • выписка из ЕГРЮЛ не старше 5 рабочих дней.
• Структура собственников (раскрытие до конечных бенефициаров).
• Доверенность на подписание заявления (если подаёт представитель).
• Квалификационные аттестаты ключевых специалистов (ФСФР/НАУФОР).
• Декларации о деловой репутации (анкета формы 04001).
• Отчётность за 3 последних года (бухгалтерская, налоговая, аудиторское заключение).
• Процедуры внутреннего контроля (ПОД/ФТ, риски, внутренний аудит).
• Сведения о системе управления рисками и инвестиционной политике.

Пошаговая процедура лицензирования

1. Подготовка
   • определить тип фонда (ПИФ или АИФ);
   • увеличить уставный капитал до требуемого размера;
   • подготовить бизнес-план и регламенты.
2. Назначение ключевых лиц
   • проверить деловую репутацию;
   • получить квалификационные аттестаты.
3. Формирование комплекта документов (см. раздел 4).
4. Подача заявления
   • в Москве — ул. Неглинная, 12, стр. 2;
   • в регионе — через МФЦ или ТОФК Банка России.
5. Оплата госпошлины — 7 500 руб. (по состоянию на март 2026 г.).
6. Проверка Банка России
   • срок — до 90 календарных дней;
   • возможен запрос дополнительных документов или выездная проверка.
7. Решение
   • при положительном — внесение в Реестр лицензий;
   • при отказе — мотивированное уведомление с указанием причин.
8. После получения лицензии
   • в течение 30 дней уведомить налоговую о постановке на учёт как профучастника рынка ценных бумаг;
   • ежеквартально сдавать отчётность в Банк России (формы 0420278, 0420279 и др.).

Контакты и полезные ресурсы

Важно: перед визитом в Департамент финансовых рынков рекомендуется записаться через систему электронной очереди, чтобы избежать простоя в живой очереди.

Получение статуса управляющей компании, это многошаговый, но прозрачный процесс. Главное: соблюдать финансовые нормативы, подготовить «чистых» по деловой репутации руководителей и корректно оформить пакет документов. При соблюдении всех требований лицензию можно получить в среднем за 3–4 месяца с момента подачи заявления.